Cosa portare in filiale
| Cliente | Documenti di solito richiesti |
|---|---|
| Italiano residente | Carta d'identità e tessera sanitaria (o certificato del codice fiscale) |
| Cittadino UE residente in Italia | Documento valido, codice fiscale, eventuale certificato di residenza |
| Cittadino extra UE residente | Passaporto, permesso di soggiorno (o ricevuta), codice fiscale |
| Straniero non residente | Passaporto, codice fiscale italiano, prova dell'indirizzo all'estero, codice fiscale del proprio Paese |
Ogni banca può chiedere documenti aggiuntivi in base alle proprie procedure di adeguata verifica.
Perché la banca vuole il codice fiscale
Identificazione
La normativa antiriciclaggio (D.Lgs. 231/2007) obbliga la banca a identificare il cliente e a verificarne i dati.
Anagrafe tributaria
Gli intermediari finanziari comunicano all'Anagrafe tributaria i rapporti aperti, con il codice fiscale del titolare.
Residenza fiscale
Per lo scambio di informazioni tra Stati (CRS) chiedono anche il Paese di residenza fiscale e il relativo codice.
Non hai ancora il codice fiscale?
- Sei in ItaliaChiedilo a un ufficio dell'Agenzia delle Entrate con il modello AA4/8 e un documento: di solito viene rilasciato subito.
- Sei all'esteroChiedilo al consolato italiano o tramite una persona delegata in Italia. Guida: codice fiscale al consolato.
- Porta il certificato in bancaIl certificato di attribuzione basta per aprire il conto, anche prima che arrivi il tesserino.
Controlla il codice prima di andare in filiale
Se lo strumento segnala differenze, leggi codice fiscale non riconosciuto.
Domande frequenti
Si può aprire un conto in Italia senza codice fiscale?
No. Le banche e le Poste devono identificare il cliente e comunicare il rapporto all'Anagrafe tributaria indicando il codice fiscale: senza codice il conto non si può aprire.
Uno straniero non residente può aprire un conto in Italia?
Sì, molte banche offrono un conto per non residenti. Serve comunque il codice fiscale italiano, oltre al passaporto e, di solito, a una prova dell'indirizzo all'estero.
La banca chiede anche il codice fiscale del mio Paese: perché?
Per la normativa sullo scambio automatico di informazioni finanziarie (CRS) la banca deve sapere in quale Paese sei residente ai fini fiscali e il tuo codice fiscale di quel Paese. Non sostituisce il codice fiscale italiano, si aggiunge.
Ho un codice provvisorio di 11 cifre: va bene?
È un codice valido, ma alcune procedure online non lo accettano. Se la filiale ha problemi, porta il certificato di attribuzione; quando ricevi il codice definitivo comunicalo alla banca.
La banca dice che il mio codice non corrisponde ai dati: cosa faccio?
Di solito il nome o la data nel documento sono scritti in modo diverso da come risultano all'Agenzia delle Entrate (secondo nome, traslitterazione). Controlla con il servizio ufficiale di verifica e, se i dati sono sbagliati, chiedi la correzione.
Potrebbe servirti anche
- D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 – Normativa antiriciclaggio
- Agenzia delle Entrate – Modello AA4/8 e istruzioni
- Agenzia delle Entrate – Verifica del codice fiscale
Pagina aggiornata a novembre 2026 dalla redazione di ilcodicefiscale.com (AVANET S.R.L., Cuneo). Le informazioni hanno carattere divulgativo: per i casi ufficiali fa fede l'Agenzia delle Entrate.